Defining the criteria for the evaluation of self-study multimedia language learning materials: do they facilitate or inhibit learner autonomy?

Durant els darrers anys, s’han publicat un gran nombre de materials multimèdia destinats a l’aprenentatge de llengües, la major part dels quals son CD-ROM dissenyats com a cursos per l’autoaprenentatge. Amb aquests materials, els alumnes poden treballar independentment sense l’assessorament d’un professor, i per aquest motiu s’ha afirmat que promouen i faciliten l’aprenentatge autònom. Aquesta relació, però, no es certa, com Phil Benson i Peter Voller 1997:10) han manifestat encertadament:(…) Such claims are often dubious, however, because of the limited range of options and roles offered to the learner. Nevertheless, technologies of education in the broadest sense can be considered to be either more or less supportive of autonomy. The question is what kind of criteria do we apply in evaluating them? En aquest article presentem una investigació conjunta on es defineixen els criteris que poden ser utilitzats per avaluar materials multimèdia en relació a la seva facilitat per permetre l’aprenentatge autònom. Aquests criteris son la base d’un qüestionari que s’ha emprat per avaluar una selecció de CD-ROM destinats a l’autoaprenentatge de llengües. La estructura d’aquest article és la següent: - Una introducció de l’estudi - Els criteris que s’han utilitzar per la creació del qüestionari - Els resultats generals de l’avaluació - Les conclusions que s’han extret i la seva importància pel disseny instructiu multimèdia

The Effect of relationship lending on firm performance

We examine how relationship lending affects firm performance using a panel dataset of about 70,000 small and medium Spanish firms in the period 1993-2004. We model firm performance jointly with the firm's choice of the number of bank relationships. Controlling for firm fixed effects and using instrumental variables for the decision on the number of bank relationships, we find that firms maintaining exclusive bank relationships have lower profitability. The result is consistent with the view that banks appropriate most of the value generated through close relationships with its borrowers as long as they do not face competition from other lenders.

ATiPAP : desenvolupament de materials docents amb suport multimedia pels continguts d'Atenció, Percepció Auditiva i de la Parla adaptats als crédits ECTS i a l'EEES dins l'ensenyament de Psicologia

El projecte ha permès finançar el suport tècnic necessari per a poder desenvolupar materials informatitzats corresponents a activitats teòrico-pràctiques de l’assignatura troncal de la llicenciatura de Psicologia (actualment també en el Grau) “Percepció i Atenció”. Els materials desenvolupats corresponen a diferents punts del programa de l’assignatura i són els següents: demostració de la tècnica d’ombrejat per l’anàlisi de l’atenció focalitzada; parpelleig atencional en sèries de presentacions ràpides d’informació visual (RSVP); canvis encoberts de l’atenció i el mecanisme d’inhibició de retorn; efectes dels filtrats sobre la percepció de la parla i la música; il·lusions auditives i els principis d’organització de la informació sonora complexa; la percepció categòrica dels sons de la parla i la naturalesa continua del processament lèxic (paradigma d’obertura successiva o gating). Per totes aquelles activitats amb continguts de llenguatge, s’han desenvolupat dues versions equivalents, catalana i castellana, per permetre que els estudiants fessin la pràctica en la seva llengua dominant. A la primera fase del projecte, al llarg del curs 2006-07, es van preparar els materials i la programació de les diferents pràctiques i es van poder identificar alguns problemes que es van solucionar posteriorment. En el curs 2007-08 totes les activitats de pràctiques ja es van fer accessibles als estudiants (Plataforma Moodle, Campus Virtual) i la valoració sobre el seu funcionament, feta pels estudiants mitjançant qüestionaris, va ser satisfactòria en més d’un 95% dels casos (els únics problemes detectats estaven relacionats amb les característiques dels ordinadors del usuaris i del navegador utilitzat per accedir als materials). La valoració de les activitats per part dels estudiants va ser globalment positiva i, en el seu ús continuat al llarg dels cursos 2008-09 i 2009-10, s’ha observat una participació creixent (accés voluntari a les activitats) i un aprofitament millor de la informació presentada, que es tradueix en millores en les puntuacions obtingudes en les avaluacions de l'assignatura.

Is there Descriminatory Mortgage Pricing against Immigrants in the Spanish Lending Market?

In this paper, we investigate whether evidence of discriminatory treatment against immigrants in the Spanish mortgage market exists. More specifically, we test whether, ceteris paribus, immigrant borrowers tend to be charged with higher interest rates on their mortgages than their Spanish born counterparts. To do so, we use a unique dataset on granted mortgages that contains information not only regarding the conditions of the loan but also the socio-economic characteristics of the mortgagors. We observe that immigrants are systematically charged with higher interest rates. We apply the well known Oaxaca-Blinder decomposition to measure the extent to which this disparate treatment of lenders in mortgage pricing against immigrants is due to discrimination. Our results indicate that approximately two thirds of the gap in the interest rate between Spanish born and immigrant borrowers can be attributed to discriminatory treatment. Key words: Immigration, discrimination, mortgage pricing, housing market. JEL codes: R21, G21, J14

Bases de dades multimedia

Aquest treball vol fer conèixer d'una manera més o menys acurada el concepte de base de dades multimèdia i tot el que hi està relacionat. Amb aquesta finalitat, el treball s'ha estructurat de manera que el lector conegui els conceptes fonamentals de les bases de dades en general i de les multimèdia en concret, com també les tecnologies disponibles per a gestionar-les, saber com funcionen, què ofereixen, etc.

Informatización de una biblioteca mediante una BD multimedia

El projecte té com objectiu desenvolupar una aplicació informàtica per a una biblioteca. El principal handicap que tindrà aquesta aplicació és que algunes de les dades que s'hi volen desar són de diversos formats: imatges, sons, dibuixos, pel·lícules de DVD, arxius doc, arxius application/pdf, etc.

Bases de datos Multimedia

Aquest treball mira d'aproximar-se a la situació actual de les bases de dades multimèdia. Per a fer-ho, s'ha optat per un enfocament múltiple que té en compte diferents aspectes del producte multimèdia: els aspectes econòmics, és a dir, la situació del mercat (nombre de bases de dades, volum de negoci, creixement, etc.), els aspectes tècnics, és a dir, l'eina emprada, la seva evolució, les seves limitacions i problemes, i les seves aplicacions i serveis en diferents àrees (amb un interès especial en el camp de la documentació i la formació i la recerca).

Bases de dades multimedia

La part del treball de recerca inclou un estudi que recull l'evolució de les bases de dades des del seu començament fins a l'actualitat, incloent-hi una previsió del futur de les bases de dades; finalment, com a aprofundiment, s'hi estudien les bases de dades multimèdia. D'altra banda, la part pràctica mira d'aplicar tots el coneixements adquirits durant l'estudi de recerca i durant les diferents assignatures de la carrera, i intenta obtenir una aplicació que es pugui fer servir en el món real.

Estenografía en contenido multimedia

En aquest projecte es desitja desenvolupar una aplicació esteganogràfica, la qual permeti ocultar un text en una imatge passant aquest desapercebut davant dels ulls de qui no ho espera, o que li sigui impossible recuperar-la a aquella persona que desitgi llegir el missatge sense la clau necessària.

Implantación de una Plataforma GNU/Linux en la gestión del hogar digital focalizada a la domótica,multimedia-ocio y las TICs.

In the near future, access to data and home automation systems in the home supported by the implementation of GNU-Linux operating systems in our homes, a reality of the first order for the implementation of real homes and automated digital awarding a cost reduction by the intensive use of the resources provided directly by the Open Software Community. The future possibilities seem almost endless: telecommuting, centralized household accounts, software distributed online training for young people in the house, multimedia at all levels, design and artistic creation (particularly through electronic digital displays are spreading rapidly in our homes), targeted towards home automation automated digital, integrated control of home security, digital entertainment ... and with free applications at no additional cost that can be easily downloaded from the usual repositories, ensuring the online update of these tools. In short, new ways of understanding in the home automation, telecommuting and digital entertainment within the broader framework of our Information Society.

El Projecte Biblioteca Multimedia Virtual

L'objectiu del projecte que s'exposa és el de crear serveis bibliotecaris virtuals, per donar suport a l'activitat docent i acadèmica dels estudis del Graduat Multimèdia a Distància oferts per la Fundació Politècnica de Catalunya (FPC) i la Universitat Oberta de Catalunya.

Adaptación de la aplicación para la realización de Card Storing para dotarla de elementos multimedia y capacidad de distribución online

Este proyecto surge de la necesidad de mejorar un CardStoring ya existente de forma que, mediante un servidor, podamos usarlo de forma remota, y poder separar la aplicación en dos partes; ya que hasta el momento se encontraba en una sola. Con esto se consigue que la creación de las tarjetas pase desapercibida para el usuario y que a éste le resulte más simple el uso de esta aplicación. Con esto, se lograría que la aplicación pueda ser distribuida de forma Web. También será modificado el tipo de tarjetas para poder introducir sonidos, videos e imágenes. Con lo cual conseguimos adaptar el proyecto a personas discapacitadas como pueden ser sordos e invidentes además de aportar un uso más amplio a cada una de las tarjetas.

Serial defaults, serial profits: Returns to sovereign lending in Habsburg Spain, 1566-1600

Philip II of Spain accumulated debts equivalent to 60% of GDP. He also defaulted four times onhis short-term loans, thus becoming the first serial defaulter in history. Contrary to a commonview in the literature, we show that lending to the king was profitable even under worst-casescenario assumptions. Lenders maintained long-term relationships with the crown. Lossessustained during defaults were more than compensated by profits in normal times. Defaultswere not catastrophic events. In effect, short-term lending acted as an insurance mechanism,allowing the king to reduce his payments in harsh times in exchange for paying a premium intranquil periods. © 2010 Elsevier Inc. All rights reserved.

Lending to the borrower from hell: Debt and default in the age of Philip II, 1556-1598

What sustained borrowing without third-party enforcement, in the early days of sovereignlending? Philip II of Spain accumulated towering debts while stopping all payments tohis lenders four times. How could the sovereign borrow much and default often? Weargue that bankers ability to cut off Philip II s access to smoothing services was key. Aform of syndicated lending created cohesion among his Genoese bankers. As a result,lending moratoria were sustained through a cheat the cheater mechanism (Kletzer andWright, 2000). Our paper thus lends empirical support to a recent literature emphasizingthe role of bankers incentives for continued sovereign borrowing.

Relationship and transaction lending in a crisis

We study how relationship lending and transaction lending varyover the business cycle. We develop a model in which relationshipbanks gather information on their borrowers, which allows them toprovide loans for profitable firms during a crisis. Due to the servicesthey provide, operating costs of relationship-banks are higher thanthose of transaction-banks. In our model, where relationship-bankscompete with transaction-banks, a key result is that relationship-banks charge a higher intermediation spread in normal times, butoffer continuation-lending at more favorable terms than transactionbanks to profitable firms in a crisis. Using detailed credit registerinformation for Italian banks before and after the Lehman Brothers'default, we are able to study how relationship and transaction-banksresponded to the crisis and we test existing theories of relationshipbanking. Our empirical analysis confirms the basic prediction of themodel that relationship banks charged a higher spread before the crisis, offered more favorable continuation-lending terms in response tothe crisis, and suffered fewer defaults, thus confirming the informational advantage of relationship banking.