Falsidade ideológica em compras com cartão não presente e comparação entre modelos de prevenção

Em compras realizadas pela internet ou televendas com cartões de crédito, em muitos países como Brasil e EUA, não há apresentação física do cartão em nenhum momento da compra ou entrega da mercadoria ou serviço, tampouco são populares mecanismos como senhas que assegurem a autenticidade do cartão e seu portador. Ao mesmo tempo, a responsabilidade por assumir os custos nessas transações é dos lojistas. Em todos os estudos anteriores presentes na literatura, a detecção de fraudes com cartões de crédito não abrangia somente esses canais nem focava a detecção nos principais interessados nela, os lojistas. Este trabalho apresenta os resultados da utilização de cinco das técnicas de modelagem mais citadas na literatura e analisa o poder do compartilhamento de dados ao comparar os resultados dos modelos quando processados apenas sobre a base da loja ou com ela compartilhando dados com outros lojistas.

In purchases conducted over the internet or by telephone, in many countries like Brazil and USA, credit cards are not presented during the sales process and authentication mechanisms (such as passwords) are not popular among consumers. At the same time, the merchants are held liabe for fraudulent transactions. In every study before this one, credit card fraud detection was not focused only on these channels nor on the key stakeholders of this process, the merchants. This work shows the results of using five popular techniques in the literature for credit card fraud detection and also analyzes the power of sharing databases by comparing the techniques when applied either on a single store database or on a shared database which includes data from many stores.